邮箱诈骗门，国外汇款被骗后成功追回的两大招儿！

2018-02-07

小信 近从多家客户处获悉一些不幸的消息，近期他们遭遇了不同程度外贸诈骗，黑客拦截企业内部与国外客户的往来邮件，将汇款账户信息篡改，再发送给国外客户，国外客户毫无防备，就将款项转汇给了骗子，已致使国内诸多外贸企业“中招”，损失严重。

年底骗子猖獗，今天小信给大家支招，当外贸诈骗发生后该怎么办？如何追回损失？

骗局发生后的30min是黄金时间，如果发现国外客户已经汇款给骗子，那么接下来会有两种情况，需要我们沉着应对。

发现被骗，马上与国外客户配合处理，阻止这笔款项到达骗子的账户，如此可以完全避免损失。

第一步：让付款方（国外客户）立即报警，并通知付款银行发加急电报（国外银行）要求收款银行冻结该款项（骗子开户行，一般为港澳台或国外银行）。这个是 为重要的！

第二步：让付款方（国外客户）马上准备委托书并发过来，委托我们处理此事，第一时间联系收款银行（骗子开户行）申请冻结该款项，这时国外客户委托书和相关证据很重要，直到收到付款银行的发来的加急电报。

有些骗子会开国内的离岸银行来冒充，这种情况直接向收款银行所在地报警。

按照第一种情况处理，但是没能及时阻止，别放弃还有希望，继续与国外客户配合，阻止骗子取走或变相取走这笔款项。这里的变相取走是指，有些骗子会把这笔钱进行二次交易，洗白赃款，如通过洽谈生意转汇至第三方公司账户；或是把钱分流到二级账户、三级账户甚至更多，如果不在短时间内快速冻结对方账户，追踪难度会大大加大。

第一步：向收款银行申请冻结骗子的账户。注意，这里是冻结骗子的整个账户，不只是冻结该款项。不要忘记报警，国外客户委托书和相关证据都准备好。

第二步：走司法程序，打官司。建议在国内立案，让国外客户委托我们来处理这件事，毕竟损失的钱是我们的，自己处理会更上心。和处理国内的商业纠纷一样，提交证据，要求法院立案，然后冻结对方整个账户，直到官司结束。赢了，法院判银行划钱给你；输了，骗子还是可以把钱取走，相关证据非常重要。

这样是比较费时、费力和费钱的，但还是有希望把钱追回来。骗局发生后30min内，切记按照上面小信所说的及时操作，争取 小的损失。

为什么骗子能够屡屡得手？主要是前期做足了功课，掌握了交易的关键信息。通常骗子一盯上目标（外贸企业），就会长期“潜伏”在企业内部网络，通过盗号软件或种木马病毒等方法入侵涉外人员的邮箱，窥探往来邮件，便能轻而易举地掌握企业交易的动向。

听起来是不是很可怕？不过，小信还是要说，骗局是可以避免的，这里小信结合自己的经验，分享一些实用的方法给外贸企业和外贸人员：

① 尽量使用企业专用邮箱，邮件内容多涉及公司业务可以开通账户安全保障服务，如异地登录短信提醒，或登陆手机验证码功能等；

② 增强邮箱密码的复杂性，可以采用字母大小写、数字、标点及特殊符号等交叉组合方式， 重要的是养成定期更换密码的习惯，建议每2-3个月更换一次密码；

③ 邮件内容中尽量不要涉及汇款交易、银行账号等信息，并较好汇款前通过电话、传真等方式确认账号信息；

④ 变更银行账号要通过电话、传真、Skype等方式进行多方说明及确认，不管是自己变更或是遇到客户邮件通知要求变更，务必等待电话、传真或Skype确认后再进行汇款；

⑤ 重要文件要放在附件并加密，密码通过电话或Skype告诉对方，看到加密文件，黑客就无法监视你的邮件了；

⑥ 企业内部较好设立专门的网络安全管理岗位，定期检查和监控日常网络不被篡改和恶意入侵，确保内部网络安全，对于涉及机密的电脑做到专人专用；

⑦ 使用数字签名，这样你可以知道对方是谁，电子邮件来自哪里，以及电子邮件的完整性等等。是防止电子邮件欺骗的又一有效方法。

    此外，还有一些日常保障网络安全的习惯，不乱点别人发来的链接和程序，浏览器不要设置自动保存密码，注意收信地址，电脑经常清理和杀毒等，这些东西日常注意就可以做到，养成习惯，给骗子下手的机会就少很多。

推荐阅读

• 快看！汇信外贸软件公司来了一群大学生
• 新的使命，要得新地丨汇信公司2024年度经营发展规划会议圆满落幕
• 充电赋能共成长，这场培训有“料”更有“效”丨汇信外贸软件
• 诚信315，放心365丨这家外贸软件公司为啥能这么自信
• 汇信公司在科技局领导指导下砥砺前行丨汇信外贸软件
• 外贸软件汇信｜2024年春节放假通知